Az Trocavaleza feldolgozza az Ön vállalkozása vagy portfóliójának pénzügyi adatait, és prediktív modellek alapján likviditásallokációs ajánlásokat generál, amelyek eredményei egy nyilvános nyilvántartásban ellenőrizhetők.
Sok Argentínában működő kkv és magánbefektető manuálisan, szétszórt táblázatokkal és a rendelkezésre álló tőkéjének konszolidált nézete nélkül vizsgálja felül a számokat. Ez késlelteti a döntéseket, és megnehezíti az alternatívák objektív összehasonlítását.
Az Trocavaleza nem helyettesíti a döntést hozó személy megítélését; Rendszerezi az információkat, és modellekkel szembeállítja, hogy ennek a döntésnek dokumentált alapja legyen.
Az összekapcsolt adatok feldolgozása folyamatosan történik, havi zárás megvárása nélkül a likviditási pozíció változásainak észlelése érdekében.
A modellek összehasonlítják a lehetséges tőkeallokációs forgatókönyveket a múltbeli viselkedés és a jelenlegi üzleti feltételek alapján.
Minden ajánláshoz expozícióelemzés társul, így a döntés nem csak a várható hozamot, hanem a kockázatot veszi figyelembe.
Az Trocavaleza központi része, hogy az ajánlásokat és azok későbbi teljesítményét nyitott történetben rögzítik. Ez lehetővé teszi bármely felhasználó számára, hogy szembeállítsa a modell által javasoltakat a ténylegesen történtekkel, ahelyett, hogy bizonyíték nélkül elfogadná az eredményt.
Minden ajánlás rögzítésre kerül a dátummal, a figyelembe vett bemeneti adatokkal és a tervezett eredménnyel. Amikor az előrejelzési horizont teljesül, azt összehasonlítja a tényleges eredménnyel, és mindkét érték látható marad az előzményekben.
A cél nem csak a sikerek bemutatása: a nyilvántartásban szerepelnek azok az esetek is, ahol az előrejelzés eltért az eredménytől, az okok elemzésével együtt.
A szezonális értékesítést folytató vállalkozás általában meghatározott célpont nélkül, bizonyos időszakokban halmoz fel likviditást. Az Trocavaleza elemzi a múltbeli cash flow-t, és az üzleti ciklusnak megfelelő allokációs horizontokat és arányokat javasol, ahelyett, hogy ezeket az alapokat értékeletlenül hagyná.
Flow példa: készpénz adatok összekapcsolása → ismétlődő többlet azonosítása → allokációs javaslat különböző kockázati szintekkel → az eredmény havi monitorozása.
A több eszközt kezelő befektetőnek szembe kell állítania stratégiáját a frissített adatokkal, anélkül, hogy kizárólag a negyedéves jelentésektől függne. A platform rendszerezi ezeket az információkat, és összehasonlítja a nyilvános nyilvántartásban elérhető modellekkel.
Példafolyamat: aktuális pozíciók betöltése → kockázati besorolás → összehasonlítás ellenőrzött előzményekkel → újraegyensúlyozási ajánlások.
A folyamatot úgy tervezték, hogy beépüljön az üzletben már meglévő adatokba anélkül, hogy a semmiből új rendszerre lenne szükség.
A meglévő források össze vannak kapcsolva: bankszámlák, vezetői táblázatok vagy számviteli rendszerek, attól függően, hogy mit használ a vállalkozás.
Az adatokat normalizáljuk, és a tőketípusnak és a figyelembe vett horizontnak megfelelő prediktív modelleket alkalmazzuk.
Az alternatívákat kockázatok és horizontok szerint rendezve, az azokat alátámasztó érvelésekkel és feltételezésekkel együtt mutatjuk be.
Az eredményt összehasonlítják a tervezettel, és a modellt módosítják, ha az üzleti feltételek megváltoznak.
Egyetlen prediktív modell sem szünteti meg a bizonytalanságot. Minden ajánlás a becsült hibahatárral és a hasonló esetek teljesítményének előzményeivel együtt kerül bemutatásra, amely elérhető a nyilvános nyilvántartásban, így a végső döntés figyelembe veszi ezt az összefüggést.
Az adatok továbbítása és tárolása titkosított formában történik, a hozzáférés a megfelelő fiókra korlátozódik. A platform nem oszt meg egy vállalat vagy portfólió egyedi adatait harmadik felekkel; csak az összesített és anonimizált eredmények részei a közösségi ellenőrzési rekordnak.
Ez a választott alternatívától függ. Minden ajánlás kifejezetten megjelöli az érintett tőke rendelkezésre állási horizontját és mértékét, így a döntéshozó értékelni tudja, hogy ez a feltétel összeegyeztethető-e készpénzigényével.
Az elemzés folyamatosan frissül, amint új adatok érkeznek, így az ajánlások a legfrissebb elérhető helyzetet tükrözik, anélkül, hogy manuálisan újra kellene indítani a folyamatot.
Igen. A teljesítménykövető a különböző portfóliók anonimizált eredményeit összesíti, stratégiai típusok és horizontok szerint kategorizálva, így azok összehasonlíthatók, mielőtt saját döntést hoznának.
A kezdeti elemzés figyelembe veszi a megosztani választott adatokat, és összehasonlító áttekintést ad az alternatívákról, anélkül, hogy kötelezettséget vállalna a felülvizsgálaton túli folytatásra.
Elemezze a portfóliómat